Helen

23年银行从业经验，曾任澳大利亚国民银行（NAB）唐人街分行行长

历史上第一位踏入澳洲银行业的大陆华人女性，几度登上NAB银行的销售top榜，并获得高销售奖项“Shine”和 “Night of Night Award”

作为墨尔本最为资深的银行经理之一，为澳洲当地银行业培养了许多的优秀从业者，后成为澳大利亚专业基金财团The Silc Group的业务总监

于2016年加盟澳中集团，任职总经理

上周三，办公室来了一位不速之客Luca，几天前他才在公司认购了一笔基金，这一次，他却来问我，是否可以退资，因为他的女朋友因为这件事，已经吵着要跟他分手了。这到底是怎么回事？

Luca来澳四年，现在已经工作，他和女朋友感情也很稳定。工作三年，他攒下了不到十万澳元，准备再工作两三年买房结婚安定下来。但是近期，发生了一件让Luca觉得头疼的事，女朋友吵着要买车，因为她觉得要活在当下，不能为了买房而降低现在的生活品质。Luca不想买车，但他又特别宠爱女友，希望给她想要的，所以最近他一直在纠结到底该怎么办。

Luca也关注过投资，希望能快点赚钱，满足女朋友买车的要求，但是那些动辄几十万起的投资项目、基金让他望而却步。这次讲座，倒是让他看到了希望，因为这个基金的起投额不高，投资周期也不长，回报率却不低，Luca想着，如果用自己的钱买个基金，一方面能获得更多的利息，一方面也能打消女朋友买车的念头。Luca算了笔账，拿5万澳元来说，存在银行的年利率是2.05%，2年的利息是2050澳元，如果用来购买一个2年的基金，年回报率6%（扣除管理费后），2年的利息是6000澳元，比银行足足多出了3950澳元。什么不用做就能白白多赚一笔钱，何乐而不为呢？

Luca很兴奋，离开时他表示自己再考虑几天。

三天后，Luca来到我的办公室，认购了公司的房产一号基金，写名字的时候，他用的是他女朋友的名字。"我们今天正好相恋2周年，我想把这个作为纪念日礼物送给她。"Luca想着，自己把所有积蓄都给了女朋友，她应该会很高兴吧。

没想到，弄巧成拙，女友不仅没高兴，反而跟他大吵了一架，她觉得Luca太不成熟，甚至提出了分手，Luca感到很无奈。

我想，大概是Luca的女朋友对基金存在一定的误解，觉得Luca这个决定太草率，所以生这么大的气。我建议Luca把女朋友带到我办公室，让我当面跟她沟通。

原来，Luca的女朋友是担心Luca被骗，“因为在国内这种打着基金的名义集资的空气公司太多了，所以我觉得很不安全，怕他的钱打水漂。”我跟她解释，澳中财富基金作为澳中集团旗下公司的基金产品，最大的一个优势就是安全性和稳定性。澳中财富基金是经澳大利亚投资管理机构授权并直接监管的，账目公开，费用透明，并且有澳中集团不断增值的房产做抵押，能够给客户提供非常安全稳定的投资保障，这一点是很多基金公司不能比的。

此外，为了满足一些年轻客户的需求，我们设定了很低的起投额度和较短的投资期，像Luca一样，手里钱不多，但又想做投资的人，就可以成为我们的客户。再者，我从事金融行业有二十多年，带领的团队成员也十分专业，我们有能力给客户提供最好的投资方案，并帮他们解决遇到的种种问题。对于这些，我是相当自信的。我又跟她算了几笔账，告诉她正确投资的实际好处。

Luca的女朋友从最开始的半信半疑，慢慢地转变了态度，最后她有点不好意思地说，“我从前对这些基金不了解，也没有什么理财意识。今天听了您的分析，才知道原来钱还可以这么用。我也要转变一下消费观念，以后开始学着理财了。”两人最后手牵着手，半字没提要退投资的事，高高兴兴地离开了。

过一会儿，我收到Luca的一条短信：谢谢您Helen，我和女朋友和好如初了，而且她今天听了您的理财课，也决定要开始攒钱学着做投资了，她还说要推荐给她身边的朋友。我们俩会加油的，也祝您工作顺利，一切都好。

我感到很欣慰，因为这就是我们想要在年轻人群体推广基金的原因——我们除了想帮助大家投资赚钱，其实更希望向他们传递一种新的财富观念，一种更有头脑的生活方式。

（完）